Quelles sont les Cryptomonnaies ?

Alors que 2020 a été une année unique pour Bitcoin et pour l’écosystème cryptographique, 2021 a déjà très bien commencé. La chute brutale des prix suite au coronavirus a déjà été oubliée, les principales ressources numériques ayant battu des records en 2021. Mais entre les fondamentaux de Bitcoin, la finance décentralisée ou NFT (jetons non interchangeables), il n’est pas toujours facile de savoir sur quelle cryptomonnaie investir. Coinhouse propose un choix basé sur les recherches de ses experts pour vous aider à faire les bons choix en 2021.

L’intérêt pour les cryptomonnaies continue de croître

Le début de l’année a été marqué par une forte hausse des prix des principaux actifs numériques. En même temps, l’intérêt des gens a été confirmé et les moteurs de recherche Google augmentent à nouveau. Mais ce nouveau cycle haussier voit une arrivée particulièrement massive d’investisseurs professionnels et d’autres fonds d’investissement.

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Dans ce contexte, il est important de déterminer des projets « leaders » dans chaque secteur de l’univers qui sont à la fois passionnants et complexes des cryptomonnaies. Si la concurrence est utile pour le développement technologique, il est probable que de nombreux projets disparaîtront et seuls quelques-uns pourront gagner dans un domaine donné. C’est pourquoi nous avons sélectionné différents sujets et une vingtaine de projets cryptographiques qui, selon nous, devront compter en 2021. Ils vont vous aider à savoir quelle cryptomonnaie acheter en 2021.

Priorité d’investir dans les actifs numériques

Malgré les pléiades de projets cryptographiques qui apparaissent mensuellement, certaines valeurs restent essentielles à l’établissement d’un portefeuille équilibré. Bitcoin et Ethereum restent les actifs les plus connus et les plus valorisés sur le marché.

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Bitcoin reste le roi incontesté

Bitcoin s’impose de plus en plus comme le vecteur d’investissement parmi les institutions. Avec les annonces Tesla et les dernières nouvelles des banques offrant plus de services aux investisseurs professionnels, le prix est sur une tendance à la hausse à long terme. La valeur de Bitcoin a déjà doublé depuis le 1er Janvier, et la situation économique précaire joue à son avantage. Lentement mais sûrement, les qualités de Bitcoin lui permettent de s’établir comme un vecteur d’investissement légitime. L’évolution de la réglementation sera toujours surveillée, mais les actifs ont déjà prouvé leur résilience dans le passé.

Ethereum, le projet de développement le plus actif

L’Ether actif provient du réseau Ethereum, il a un fort potentiel en 2021. Les actifs ont été à un prix inférieur à Bitcoin en 2020. Les projets et le développement, cependant, sont beaucoup plus nombreux, les applications sont en phase de devenir plus vaste et de commencer à intéresser les entités institutionnelles. Plus particulièrement, blockchain Ethereum a été la source de deux phénomènes très populaires en 2021 : les applications financières décentralisées (DeFi), dont le potentiel perturbateur dans l’écosystème financier est de plus en plus reconnu, et la technologie NFT (pour les jetons non interchangeables) qui rend les objets numériques uniques et injouable. En outre, la version 2.0 d’Ethereum actuellement mise en œuvre rendra l’utilisation du réseau plus efficace et moins cher. À notre avis, nous devons absolument avoir des Ethers dans notre portefeuille en 2021.

Principales cryptomonnaies à considérer

Une poignée de cryptomonnaies a réussi à dépasser 10 milliards de capitalisations en 2021. Parmi eux, les projets plus ou moins jeunes ont un potentiel réel, mais sont également critiqués. Nous ne recommandons pas de dépenser plus du portefeuille que ceux attribués à Bitcoin et Ethereum. En outre, sur la base de votre propre opinion et de vos recherches, vous serez en mesure d’évaluer si vous souhaitez investir la part de votre capital dans ces projets.

Ripple, la cryptomonnaie de la banque ?

Après une fin difficile à 2020 pour Ripple, marquée par une tentative de la SEC, le régulateur du marché américain, la société qui émet le jeton XRP risque d’être requalifiée par sécurité, un type d’actif qui est plus étroitement réglementé que la cryptomonnaie. D’un point de vue technique, le prix des actifs succombe souvent à des mouvements violents qui rendent les investissements à long terme très risqués. Du côté de l’actualité : l’émergence de Spark, une chaîne latérale qui pourrait permettre à Ripple de posséder ses propres contrats intelligents, semble donner un second coup de pouce au prix de l’actif en 2021. En résumé, XRP n’est donc pas la cryptomonnaie que nous recommandons de choisir comme priorité. En 2017, sa performance est souvent inférieure par rapport à Bitcoin.

Polkadot, un projet qui répond aux besoins des interconnexions blockchains

Polkadot est un projet récent, lancé fin mai 2020. Il s’agit d’un réseau coordonnant diverses blockchains dans une infrastructure. L’intérêt est important en termes d’interopérabilité, leur permettant de communiquer entre eux tout en respectant des principes différents.

Le succès de Polkadot dépend en grande partie de sa capacité à générer de l’intérêt et à gagner de la traction, ainsi que de sa volonté à aider des projets blockchain existants de migrer vers son infrastructure. Si l’usine des fondateurs est réalisée, le projet présente un fort potentiel de développement en 2021.

Investir sur des alternatives cryptomonnaies à Ethereum ?

Alors que Ethereum est aujourd’hui le leader incontesté des technologies de contrats intelligents, ses concurrents ont augmenté ces dernières années. Vous trouverez des projets comme EOS ou TRON qui remontent à 2017 mais qui manquent maintenant de traction et ne semblent pas convaincre technologiquement. Nous ne pensons donc pas que ce sont des cryptomonnaies à investir en 2021. D’autres projets, d’autre part, pourraient prospérer et prétendre être une alternative viable à Ethereum.

Parmi eux, le projet Tezos (XTZ) utilise des preuves de participation pour valider ses métiers, qui ne consomment presque pas d’électricité, et la validation des contrats intelligents est particulièrement renforcée par un mécanisme appelé « preuve formelle ». De plus en plus de projets et d’entreprises envisagent de l’utiliser, surtout en France. C’est donc l’un des projets à considérer.

Un autre projet très capitalisé est Cardano (ADA), qui connaît une certaine traction en termes de prix et jouit d’une communauté assez active. Le projet est encore expérimental, mais pourrait connaître des changements spécifiques en 2021. Token ADA a été bien considéré au premier trimestre de 2021. Les investissements dans Cardano en 2021 peuvent donc être considérés comme des investisseurs qui aiment anticiper le succès possible de projets ambitieux, mais à ce stade, il n’y a aucune garantie que cet investissement sera couronné de succès à long terme.

Solana (SOL) est un autre projet cryptographique assez récent sur lequel il pourrait être intéressant d’investir. Son taux a déjà augmenté de plus de 600 % depuis août 2020. Le projet promet de traiter plus de 50 000 transactions par seconde, avec un temps de validation inférieur à une seconde.

Parmi les concurrents d’Ethereum susceptibles de prendre des parts de marché, Avalanche (AVAX) est bien placé. Ce jeune projet se concentre sur l’utilisation de multiples canaux et de transactions rapides pour attirer les utilisateurs. Le Nombre des validateurs et les partenariats dans ce réseau ne fait que croître, mais il reste à attirer des liquidités pour devenir une véritable force écosystémique. Si le projet ne reste pas trop loin d’Ethereum 2.0, il pourrait s’avérer être un très bon investissement pour 2021.

Investir dans les plateformes de crédit et d’échange de cryptomonnaies

2020 a vu une explosion de la finance décentralisée (DeFi). Le secteur continue son expansion en 2021 et comprend maintenant plusieurs projets qui méritent d’être investis. Les plateformes axées sur les prêts et celles qui permettent des échanges décentralisés entre les cryptoactifs ont explosé dans leur évaluation et les actifs sous gestion.

Parmi les principaux projets dans ce secteur, MakerDao (MKR) est l’un des premiers projets de financement décentralisé. Au début l’actif DAI était stable et offre des prêts basés sur l’Ether et d’autres actifs, la plateforme a rapidement pointé vers le haut et attire de plus en plus l’attention. Un choix judicieux d’investissement en 2021.

Un autre poids lourd, Aave, qui est une plateforme de prêt aux investisseurs vous permettant de déposer ou d’emprunter des actifs à des taux d’intérêt fixes ou variables. AAVE connaît des hausses de valeur spectaculaires à partir de 2020 et les actifs sous gestion dépassent 5 milliards de dollars. Nous croyons que le projet conserve le plein potentiel d’investissement en 2021.

Uniswap (UNI) est un autre projet de DeFi indéniable. Il permet d’échanger tout actif de la blockchain Ethereum contre un autre et indemnise les investisseurs qui lui fournissent de l’argent liquide. Simple, mais très efficace. Uniswap est vraiment l’une des cryptomonnaies sur laquelle nous vous recommandons d’investir certaines de vos cryptomonnaies en 2021. Les concurrents les plus célèbres sont Balancer, Curve et Sushiswap. Même si leur taille et leur évaluation sont inférieures, ils peuvent toujours se prévaloir contre le leader du marché.

Investir dans des cryptomonnaies qui répondent à certains besoins

Lorsque vous vous demandez : « Sur quelle cryptomonnaie dois-je investir ? », posez-vous aussi la question : « Ce projet est-il une solution concrète pour les besoins réels ? » Alors que de nombreux projets de cryptomonnaies ne bénéficient que de la tendance, d’autres sont dirigés par des équipes très sérieuses qui répondent aux besoins réels du marché.

Cryptomonnaies basées sur des instruments

Les besoins de services financiers décentralisés sont évidents depuis 2020 avec l’émergence de plateformes offrant des jetons basés sur des cryptoactifs mais aussi sur des actions, des métaux précieux ou de l’or, permettant aux investisseurs de s’exposer à ces actifs généralement difficiles à trouver dans la blockchain de l’écosystème.

Synthetix (SNX) est maintenant la plateforme la plus utilisée et dérivé dans ce domaine. Avec plus de 2,2 milliards de dollars sous gestion, elle parvient à prospérer sur ce marché et offre la plus grande variété de produits dérivés.

Il y a aussi UMA, qui est la première plateforme à proposer des contrats à terme pour les évaluations cryptoactifs à partir de septembre 2020. De nouveaux produits sont en cours de développement. Si vous croyez au potentiel des dérivés émis par les chaînes blokchains, il pourrait être intéressant d’investir une petite part de capital dans ces deux projets.

Parmi les spectateurs dans le secteur, Opryn, qui est la plateforme qui a créé des dérivés sur Ethereum, principalement des options. Si elle reste difficile à utiliser pour les nouveaux arrivants, son utilisation pourrait prospérer en partenariat avec des plateformes offrant des services complémentaires.

Hegic propose également des options sur Ethereum, mais avec une interface plus simple et une évaluation plus faible. Ces deux projets sont beaucoup plus expérimentaux et restent des investissements à haut risque en 2021.

Investir dans des cryptomonnaies qui répondent aux défauts d’Ethereum

L’un des problèmes fondamentaux qui entravent le développement de l’écosystème Ethereum est le coût du commerce de sa blockchain. Il existe plusieurs cryptomonnaies qui essaient de résoudre ce problème en créant des platesformes isolées de la blockchain principale sur laquelle un grand nombre de transactions peuvent être effectuées, sans payer un prix de commission élevé ou saturer la blockchain principale.

Loopring (LRC) est bien placé sur ce marché. La plateforme permet aux investisseurs d’accéder à un nombre croissant de protocoles financiers décentralisés et de projets sans passer par la chaîne principale et l’interface est simplifiée. C’est l’une des cryptomonnaies à investir en 2021, car les problèmes d’évolutivité d’Ethereum ne seront pas résolus. Il y a des concurrents de Loopring : Diversify, Optimism, Matic Network et ZKSyncm, mais il est encore très difficile de savoir lequel de ces projets se démarquera à l’avenir.

Investir dans le LFT, un cas particulier

C’est une tendance qui fait rage sur le marché en 2021. NFT, pour les « jetons non interchangeables ». Souvent créé à partir de la chaîne de blocs Ethereum, les NFT diffèrent des cryptomonnaies analysées ci-dessus. En effet, chaque NFT est unique et ne peut pas être recréé, contrairement aux bitcoins, qui sont interchangeables : un bitcoin peut être échangé contre un autre et a la même valeur. Ces jetons créent une véritable frénésie sur l’art numérique et les objets de collection. Avec les propriétés blockchain, NFT devient des objets numériques uniques qui peuvent avoir une valeur monétaire significative. Posséder NFT fournit une « propriété numérique » : personne ne peut annuler une propriété à NFT ni recréer exactement la même chose.

Le domaine NFT est encore très nouveau. Comme les collectionneurs dans la « vraie vie », il est préférable de connaître le secteur ou la discipline pour acheter un TVN connexe. Il existe également des cryptomonnaies liées aux platesformes de libération NFT telles que FLOW ou SAND. Il ne fait aucun doute que ce phénomène se déroulera en 2021.

Enfin, nous tenons à préciser que d’autres projets que nous n’avons pas mentionnés seront prometteurs en 2021, mais il semble qu’un changement de paradigme s’est produit en 2020 : des projets bien établis en 2017, tels que Bitcoin Cash ou Litecoin, sont maintenant en train de perdre de la vitesse, montrant peu de technologie d’innovation, face à une vague de projets financiers décentralisés, l’interopérabilité, offrant de nouveaux vecteurs d’investissement sur lesquels nous pensons que le marché sera le deuxième objectif.