Comment acheter des actions sans frais ?
Il n’a jamais été aussi facile d’investir et d’échanger de nombreux instruments financiers gratuitement, avec votre ordinateur ou uniquement avec votre téléphone mobile, grâce au développement d’applications, depuis la création du smartphone en 2007 avec l’Apple iPhone. Merci Monsieur Jobs !
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Les progrès technologiques ont assez pour donner des étourdissements, si vous avez peut-être connu comme moi « le temps », quand vous avez dû passer à la banque, d’acheter des actions à des prix prohibitifs.
Je garde donc le souvenir d’avoir acheté des actions Pages Jaunes en 2005, via la Banque Populaire Rives de Paris, qui a facturé une commission de courtage de 10 euros, uniquement pour l’achat, sans compter les « célèbres » droits de garde !
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Une ère est maintenant révolue parce que les banques ont perdu le monopole des frais de courtage auprès des courtiers spécialisés en ligne et le lancement de produits dérivés tels que les CFD.
Contrairement aux banques souvent pointées au doigt, par différentes associations de consommateurs, en raison des frais excessifs facturés aux clients, il n’est pas possible pour les investisseurs de s’appuyer sur des études, pour étudier en détail les honoraires facturés par les courtiers, à moins qu’ils ne fassent leurs propres recherches.
Heureusement, il y a quelques courtiers, qui offrent le trading gratuitement et gratuitement, via leurs applications ou sur votre ordinateur, comme nous le verrons dans cet article.
La rentabilité de la négociation ou de l’investissement en actions dépend des 2 éléments suivants :
- La performance de votre stratégie de gestion financière.
- Le coût de vos transactions lors de la négociation en ligne.
Les frais mentionnés dans cet article correspondent aux frais de transaction exprimés en commission chez les courtiers et les banques.
J’ ai sélectionné pour vous les meilleures applications pour le trading libre en fonction des deux critères suivants :
- L’ approbation des courtiers offrant des demandes par des organismes de réglementation sérieux tels que FCA, AMF, SEC.
- Fiabilité technologique des applications.
XTB
Fondée en 2002 en Pologne, XTB est un courtier fiable et incontournable, si vous voulez négocier de nombreux actifs financiers ou investir sans frais dans des actions des plus grands marchés mondiaux tels que la Bourse de New York, Euronext ou le London Stock Échange .
XTB est un courtier international de confiance car il est réglementé par le KNS et l’AMF.
Le courtier XTB est présent dans plus de 13 pays avec la confiance de 200 000 clients dans le monde entier.
XTB possède sa plateforme de trading XStation 5 , qui a reçu le Grand Prix d’excellence en 2019 , par le agence IAT pour son rapidité d’exécution des ordres sur tous les instruments financiers.
✔ KNS réglementés et AMF.
✔ Négociation gratuite sur les actions.
✔ Plateforme de trading intuitif.
✔ Formation en ligne gratuite.
✔ Scripteur et outils gratuits
Marchés amiral
, Fondée en 2001, Marchés amiral est un courtier réglementé par la Financial Conduct Authority (FCA) et l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) via l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel), c’est-à-dire qu’il est autorisé à offrir ses opérations de trading et d’investissement services aux particuliers et aux professionnels, domiciliés au Royaume-Uni et en France.
L’ ACPR, qui collabore étroitement avec l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), a le pouvoir de retirer les autorisations si le courtier n’a pas respecté les règles inhérentes au code monétaire et financier.
Il met à disposition un dossier dans lequel les investisseurs ont la possibilité de vérifier si le courtier est autorisé à offrir ses services en France.
Je vous conseille de sélectionner les courtiers avec l’approbation de la SEC, FCA, AFM et AMF, si vous ne voulez pas avoir la mauvaise surprise de voir votre capital disparaître, parce que malheureusement il y a beaucoup de faux courtiers en ligne.
Vous trouverez en cliquant ci-dessous la liste des faux courtiers grâce à l’AMF (Autorité des Marchés Financiers)
Admiral Markets offre des CFDS de commerce Equity, ETF/Trackers gratuits, en téléchargeant la plateforme de trading Meta Trader 4 ou 5, sur votre ordinateur ou via leurs applications, compatible avec les systèmes d’exploitation Android et Ios.
À titre de comparaison, le courtier réglementé IG Markets facture des frais excessivement, ce qui affectera négativement votre rentabilité, comme vous pouvez le voir ci-dessous :
Admiral Markets propose également de négocier des indices et du Forex gratuitement .
J’ ai personnellement testé l’ application Meta Trader 4 d’Admiral Markets, sur mon I Phone, et j’ai été bluffé parce qu’il est très facile de passer des commandes directement sur votre smartphone, sans parler de la possibilité de voir les tableaux, en sélectionnant vos indicateurs techniques préférés.
✔ Réglementées FCA et AMF.
✔ Trading gratuit sur les CFD et les ETF boursiers.
✔ Entraînement gratuit.
✔ Beaucoup d’outils gratuits.
✔ Dépôt minimum 200€.
Etoro
Créé en 2007, le courtier Etoro s’est démarqué de ses concurrents, offrant la meilleure expérience utilisateur à ses clients, via le lancement d’une plateforme de trading accessible à partir d’un simple navigateur et particulièrement facile à manipuler, pour les débutants qui souhaitent échanger monnaies.
Courtier spécialisé uniquement sur le Forex en 2007, Etoro a élargi sa gamme en proposant les produits et services suivants :
- Trading des actions, des indices, des matières premières et des crypto-monnaies via des CFD.
- Achat ponctuel d’actions du monde entier.
- La possibilité de copier les meilleurs investisseurs et traders gratuitement.
À partir d’une réglementation , Etoro est un courtier autorisé et réglementé par les organismes de réglementation suivants :
- Cyprus Securities Exchange Commission (Cyprus Securities Exchange Commission).
- La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (Asic).
- La CAF (Autorité de conduite financière).
Le courtier dispose également d’une autorisation en France pour offrir ses services d’investissement et n’est soumis à aucune interdiction , comme vous pouvez le voir ci-dessous.
Les fonds du client sont garantis à hauteur de 100.000 euros si le courtier fait faillite.
Il est possible d’acheter ou d’échanger des actions du monde entier gratuitement avec Etoro, via un simple navigateur Internet ou simplement avec votre smartphone, grâce à l’application disponible sur Ios et Android.
Etoro offre également aux investisseurs la possibilité d’acheter des fractions d’actions afin de saisir toutes les opportunités offertes par les marchés.
Vous pouvez également copier facilement et gratuitement les meilleurs traders directement à partir de l’application.
✔ FCA réglementée.
✔ Négociation gratuite sur les actions.
✔ Fraction des actions.
✔ Négoce social gratuit.
✔ Trading en 1 clic.
✔ Dépôt minimum 200 euros.
Vous pouvez également lire l’article suivant : 6 Techniques secrètes pour échanger gratuitement.
DEGIRO
Fondé en 2009, le courtier néerlandais DEGIRO est présent aujourd’hui dans 18 pays dans le monde entier avec des chiffres sur son activité qui donnent des étourdissements.
DEGIRO broker est une société qui a enregistré une forte croissance avec 554 471 clients et 10,8 millions de transactions enregistrées au premier trimestre 2020 .
La performance est d’autant plus remarquable que le courtage en ligne est une activité très compétitive face à des concurrents établis depuis longtemps en Europe.
Toutefois, DEGIRO a pu tirer son jeu en offrant une offre de courtage 70% moins chère par rapport à la concurrence et la possibilité de négocier gratuitement sur une large gamme de produits financiers.
Société de droit néerlandais, DEGIRO a le droit d’offrir ses services d’investissement parce que le courtier est agréé et réglementé par l’Autorité néerlandaise des marchés financiers et l’ Autorité des Marchés Financiers (AMF).
DEGIRO est également une société inscrite au registre Regafi de l’ACPR (Autorité de surveillance prudentielle) comme vous pouvez le voir ci-dessous :
La plateforme de trading et d’investissement Webtrader qui a été entièrement développée par des équipes internes est incroyablement très intuitive si vous voulez acheter ou vendre les différents instruments financiers.
La plateforme est également disponible via l’application dont la technologie est très fiable si vous voulez échanger de nombreux trackers ou etf gratuitement.
Les clients peuvent également négocier des actions, des obligations, des dérivés tels que des contrats futurs, des options, des CFD ou des turbos.
✔ AMF et AFM réglementés.
✔ Le courtier le moins cher du monde.
✔ Trading gratuit et gratuit sur de nombreux ETF, Trackers.
Revolut
Revolut Bank offre aux clients un , si vous souhaitez négocier ou investir dans des actions américaines, avec accès à plus de 300 titres US S&P 500 et Nasdaq.
Révolut prévoit également d’élargir sa gamme de produits financiers en offrant gratuitement aux trackers commerciaux mais aussi des actions européennes.
Les clients ont également la possibilité d’acheter des actions à très faible capital, grâce au fractionnement des actions.
Ainsi, vous pouvez investir dans des titres comme Facebook, Google, Amazon, Apple ou Microsoft à partir de seulement 50 euros grâce au principe de la fraction d’actions.
Le trading gratuit et libre offert Revolut est réservé à ses clients selon les règles suivantes :
Les clients avec la Revolut Metal Card (13,99€) ont un forfait de 100 transactions gratuites par mois.
Clients avec la carte Revolut Premium (offrant 7,99€) reçoit 8 commandes sans frais de transaction par mois.
Les clients Revolut Standard (offre gratuite) ont un forfait de 3 commandes gratuites par mois.
L’ offre gratuite Revolut Standard avec le paquet de 3 commandes gratuites par mois est tout à fait suffisant si vous voulez investir dans la bourse comme un pro grâce aux stratégies décrites dans mon article 7 conseils pour investir dans la bourse sans risque.
Fondée en 2014, Revolut est une banque de nouvelle génération qui a complètement réinventé les services bancaires, offrant une expérience client à valeur ajoutée, grâce aux principaux avantages et avantages offerts aux clients.
Revolut dispose d’une licence bancaire pour distribuer ses services et la société est réglementée par le régulateur britannique FCA (Financial Conduct Authority).
Revolut a conquis 5 millions de clients dans le monde entier.
Il est ainsi possible d’ouvrir gratuitement un compte bancaire, en un seul clic, depuis votre smartphone, grâce à l’application Revolut, sans conditions de revenus et sans preuve de résidence.
L’ offre de base de Revolut appelée Standard vous permet d’obtenir gratuitement et en 1 clic les principaux services suivants :
- Un compte bancaire
- Une carte de crédit Mastercard internationale.
- Des frais déductibles pour vos transactions en devises étrangères.
- Transfert d’argent gratuit vers plus de 30 pays.
Le compte standard offre également des fonctionnalités pratiques (liste non exhaustive) pour gérer et économiser votre argent très facilement.
✔ Informations en temps réel et avec notification de toutes vos dépenses avec votre carte de crédit.
✔ Segmentation des dépenses pour mieux contrôler votre budget.
✔ Mettre en place des économies automatiques lorsque vous consommez dont le principe est d’arrondir votre monnaie pour économiser la différence.
✔ Les montants enregistrés automatiquement peuvent être convertis en crypto-monnaie.
Pour conclure
Le libre-échange et l’investissement font leurs premiers pas en France et obligeront sans aucun doute d’autres courtiers en ligne à revoir leurs tarifs et services.
Les applications Robinhood aux États-Unis, BUX ZERO et BUX B.V aux Pays-Bas, sont des « réussites » parce qu’elles offrent les avantages suivants :
- Négociation et investissement en bourse sans frais.
- Facile Simple Trading et rapide en 1 clic via l’application.
Si vous souhaitez connaître la liste des FNB Trackers, dont les frais de transaction sont gratuits avec DEGIRO, envoyez-moi votre demande via l’espace commentaires.
